Ambil template
Rekonsiliasi bank

Cara rekonsiliasi bank di Excel

Rekonsiliasi bank adalah mencocokkan saldo di rekening koran dengan saldo di catatan kas usaha, lalu menjelaskan setiap selisihnya. Berikut langkah sederhananya di Excel.

Yang perlu disiapkan

  • Rekening koran atau mutasi rekening untuk satu periode, misalnya satu bulan
  • Catatan kas masuk dan keluar usaha untuk periode yang sama
  • Saldo awal dan saldo akhir dari keduanya

Langkah di Excel

  1. Tempel mutasi bank di satu sheet dan catatan kas di sheet lain
  2. Beri kolom kunci, misalnya tanggal dan nominal, atau nomor referensi
  3. Tandai transaksi yang ada di keduanya dengan COUNTIFS atau XLOOKUP
  4. Kumpulkan yang hanya ada di satu sisi: setoran dalam perjalanan, biaya admin bank, bunga, atau transaksi yang lupa dicatat
  5. Hitung saldo yang sudah disesuaikan di kedua sisi; hasilnya harus sama

Penyebab selisih yang umum

  • Biaya administrasi bank dan pajak bunga yang belum dicatat
  • Transfer masuk yang belum dicatat di buku kas
  • Salah ketik nominal
  • Transaksi tercatat di periode yang berbeda

Untuk seller marketplace, selisih sering berasal dari potongan platform. Lihat template rekonsiliasi untuk seller marketplace.

Pertanyaan umum

Seberapa sering rekonsiliasi bank dilakukan?

Umumnya setiap bulan saat mutasi rekening tersedia. Usaha dengan transaksi banyak bisa melakukannya mingguan.

Apakah template Otomagis untuk rekonsiliasi bank?

Template Rekonsiliasi Pencairan Seller dibuat untuk pesanan dan pencairan marketplace, bukan untuk rekening koran. Langkah di halaman ini bisa Anda buat sendiri di Excel.

Jualan di marketplace?

Template Rekonsiliasi Pencairan Seller

Untuk Excel dan Google Sheets. Tempel file export dari Seller Center Shopee, TikTok Shop/Tokopedia, atau Lazada. Template mencocokkan pesanan dan pencairan dalam satu tabel, menandai Sesuai, Belum Cair, Kurang Bayar, atau Refund/Retur, merinci potongan per platform, dan menghitung laba riil per produk dari HPP yang Anda isi.

Ambil template, Rp39.000

Panduan lain: cara buat invoice UMKM, rekap pencairan Shopee dan TikTok Shop, contoh invoice UMKM, rekonsiliasi bank di Excel.